अधिकांश क्रिप्टो, ऋण ऐप घोटाले के पीछे चीनी: ईडी रिपोर्ट | भारत समाचार
नई दिल्ली: चूंकि साइबर अपराध की भयावहता और इसके पीड़ितों की संख्या में वृद्धि जारी है और सुप्रीम कोर्ट के हस्तक्षेप की आवश्यकता है, प्रवर्तन निदेशालय द्वारा तैयार की गई एक रिपोर्ट से पता चलता है कि जहां घरेलू खिलाड़ी मुख्य रूप से डिजिटल गिरफ्तारी और ऐसे अन्य धोखाधड़ी में लगे हुए हैं, वहीं चीनी नागरिकों ने ऋण ऐप और क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित धोखाधड़ी पर लगभग प्रभुत्व हासिल कर लिया है। एजेंसी ने पहले ही चीनी धोखेबाजों से जुड़े ऐसे कई मामलों की जांच शुरू कर दी है, और अपराध से प्राप्त अनुमानित 28,000 करोड़ रुपये की पहचान की गई है। पिछले कुछ वर्षों में ईडी द्वारा लोनप्रो, फास्टक्रेडिट, स्मार्टरुपी और इसी तरह के अन्य लोन ऐप्स की जांच शुरू करने के बाद चीनी नागरिकों की संलिप्तता और अवैध लोन ऐप्स पर उनका नियंत्रण सामने आया। इन मामलों में मनी ट्रेल से पता चला कि देश के 20 से अधिक राज्यों में हजारों लोगों को धोखा दिया गया। जब कई लोग कड़ी पुनर्भुगतान शर्तों को पूरा करने में विफल रहे तो उन्हें धमकाया गया और ब्लैकमेल किया गया, यहां तक कि आत्महत्या तक की नौबत आ गई। जबकि ये अवैध “तत्काल ऋण” ऐप्स कुल ऋण राशि के 30-40% की सीमा में भारी प्लेटफ़ॉर्म शुल्क लेते थे, जिसे संवितरण के समय काटा जाता था, क्रेडिट की अवधि 7 से 15 दिनों तक बढ़ा दी जाती थी। जबकि चीनी नागरिक विदेशों से इन सिंडिकेट्स को नियंत्रित करते पाए गए, उनके भारतीय सहयोगी अपराध की आय को वैध बनाने के लिए एनबीएफसी और फिनटेक और शेल संस्थाओं के पर्दे के पीछे से देश में ऑपरेशन चलाते थे। भारतीय और विदेशी भुगतान गेटवे भी इन लेनदेन को सुविधाजनक बनाने में शामिल पाए गए – उनमें से कुछ से केंद्रीय एजेंसी पहले ही पूछताछ कर चुकी है। कई मामलों में, अपराध से प्राप्त आय को क्रिप्टोकरेंसी में बदल दिया गया और चीन भेज दिया गया। अन्य मामलों में, अपराधियों ने हांगकांग और अन्य चीनी क्षेत्रों से नकली आयात के भुगतान के रूप में लूट को अंजाम दिया। जांच एजेंसी के मुताबिक, इन ऐप्स ने चीनी सीड कैपिटल, एनबीएफसी, फिनटेक कंपनियों और पेमेंट एग्रीगेटर्स के कंसोर्टियम का इस्तेमाल किया। उदाहरण के लिए, शाइनबे टेक्नोलॉजीज ने ऋण ऐप (लोनप्रो, फास्टक्रेडिट, स्मार्टरुपी, आदि) संचालित किए, जो 7-15 दिनों की शर्तों के लिए अत्यधिक ब्याज दरों पर पैसा उधार देते थे। उधारकर्ताओं ने वितरण के समय प्लेटफ़ॉर्म शुल्क के रूप में ऋण राशि का 30-40% भुगतान किया। उधारकर्ताओं के निजी फोन डेटा को हैक कर लिया गया और डिफ़ॉल्ट के मामले में ब्लैकमेल के लिए इस्तेमाल किया गया, जिससे आत्महत्या के कई मामले सामने आए। एचपीजेड टोकन, एक क्रिप्टोकरेंसी खनन योजना, के मामले में, कम से कम 10 चीनी नागरिकों को 20 राज्यों के लोगों से 2,200 करोड़ रुपये से अधिक एकत्र किया गया था, और कथित ‘अपराध की आय’ को भुगतान गेटवे का उपयोग करके बाहर भेजा गया था। घोटाला उजागर होने के बाद ईडी ने इसमें से 500 करोड़ रुपये पेमेंट गेटवे के जरिए फ्रीज कर दिए थे। ऐसे मामले में जहां निवेशकों को ऑनलाइन ऐप ‘LOXAM’ का उपयोग करके निवेश पर बहुत अधिक रिटर्न की पेशकश की गई थी, जांच एजेंसी ने इस साल जुलाई में एक मनी चेंजर को गिरफ्तार किया था, जिसके बारे में पाया गया था कि उसने केवल सात महीनों के भीतर देश से बाहर “अपराध की आय” के 900 करोड़ रुपये से अधिक भेजने में एक चीनी नागरिक की सहायता की थी। गिरफ्तार आरोपी रोहित विज ने अपने रंजन मनी कॉर्प और केडीएस फॉरेक्स के माध्यम से 903 करोड़ रुपये को विदेशी मुद्रा में परिवर्तित किया और चीनी नागरिक को देश से बाहर पैसा ले जाने में मदद की।
