ग्राहक खातों, एफडी से 4.58 करोड़ रुपये रुपये बंद हो गए! कैसे पूर्व ICICI बैंक संबंध प्रबंधक ने एक आश्चर्यजनक धोखाधड़ी को खींच लिया – 10 अंकों में समझाया गया
4.58 करोड़ रुपये का सिपाही – 100 से अधिक ग्राहकों को एक्सेस किया गया – फिक्स्ड डिपॉजिट टूट गया: यह कुछ मूवी प्लॉट नहीं है – यह एक आश्चर्यजनक धोखाधड़ी है जिसे एक पूर्व आईसीआईसीआई बैंक रिलेशनशिप मैनेजर ने खींच लिया है! बहु-करोड़ धोखाधड़ी दो साल से अधिक समय तक जारी रही।2020 से 2023 तक कोटा के डीसीएम क्षेत्र में आईसीआईसीआई बैंक की श्रीराम नगर शाखा में सेवा करने वाले अभियुक्त, साक्षी गुप्ता को 31 मई, 2025 को पूरी तरह से जांच के बाद उडहोग नगर पुलिस द्वारा हिरासत में ले लिया गया था।TOI की एक रिपोर्ट के अनुसार, पुलिस रिकॉर्ड से संकेत मिलता है कि धोखाधड़ी की गतिविधियों को शुरू में 18 फरवरी को खोजा गया था।ICICI बैंक की आंतरिक जांच के बाद, जिसने साक्षी गुप्ता की पहचान की, जिन्होंने पहले कोटा में बैंक की DCM शाखा में एक संबंध प्रबंधक के रूप में काम किया था, क्योंकि ग्राहक खातों को प्रभावित करने वाले एक महत्वपूर्ण वित्तीय धोखाधड़ी में प्राथमिक संदिग्ध, कोटा पुलिस ने अपनी जांच शुरू कर दी है। अधिकारी संभावित साथी की जांच कर रहे हैं और बैंक को प्रासंगिक प्रलेखन प्रस्तुत करने के लिए कहा है।
कैसे पूर्व ICICI बैंक संबंध प्रबंधक ने धोखाधड़ी की: 10 अंक
- जांच से पता चला कि साक्षी गुप्ता ने 41 ग्राहकों के 110 से अधिक खातों के लिए अनधिकृत पहुंच प्राप्त की और कई अवैध लेनदेन को अंजाम दिया।
- जांचकर्ताओं ने पाया कि उसने दुर्व्यवहार किए गए फंडों को शेयर बाजार के निवेश में बदल दिया था, जिसके परिणामस्वरूप बाद में पर्याप्त वित्तीय नुकसान हुआ।
- धोखे को छिपाने के लिए, गुप्ता ने कथित तौर पर अपने परिवार के सदस्यों के साथ विभिन्न बैंक खातों के पंजीकृत मोबाइल नंबर को प्रतिस्थापित किया।
- पुलिस रिपोर्टों के अनुसार, वास्तविक खाता धारक इस संशोधन के कारण लेनदेन सूचनाएं और एक बार के पासवर्ड (OTPs) प्राप्त करने में असमर्थ थे।
- जांच में गुप्ता द्वारा कई धोखाधड़ी गतिविधियों का पता चला, जिसमें 40 खातों में ओवरड्राफ्ट सुविधाओं की अनधिकृत सक्रियण शामिल है।
- आगे के निष्कर्षों से पता चला कि उसने 31 ग्राहकों से संबंधित अवैध रूप से फिक्स्ड डिपॉजिट को समाप्त कर दिया था, जिसमें अलग -अलग खातों में 1.34 करोड़ रुपये थे।
- जांच ने विभिन्न ऑनलाइन और एटीएम लेनदेन का संचालन करने के लिए, अपने संबंधित पिन और ओटीपी के साथ, डेबिट कार्ड के उसके अनधिकृत उपयोग को उजागर किया।
- इसके अतिरिक्त, गुप्ता को एक कपटपूर्ण व्यक्तिगत ऋण को संसाधित करने के लिए जिम्मेदार पाया गया, जिसमें 3.4 लाख रुपये की राशि थी।
- जांच ने यह भी स्थापित किया कि उसने कई धोखाधड़ी लेनदेन को निष्पादित करने के लिए बड़े पैमाने पर इंस्टा कियोस्क मशीनों और डिजिटल बैंकिंग प्लेटफार्मों का उपयोग किया था।
- अवैध धन को कई डीमैट खातों में वितरित किया गया था, जो मनी ट्रेल को छिपाने का प्रयास करता है।
अनियमितताओं की पहचान करने के बाद, बैंक मैनेजर तरुण दादिच ने एक शिकायत दर्ज की, जिसके कारण एक व्यापक ऑडिट और बाद में पुलिस जांच हुई।“वह व्यवस्थित रूप से धन हस्तांतरित कर दिया, कभी-कभी एक बुजुर्ग महिला के खाते का उपयोग करते हुए, जिसे पूल खाते के रूप में गतिविधि का कोई ज्ञान नहीं था,” उडहोग नगर पुलिस स्टेशन के उप-निरीक्षक इब्राहिम ने कहा। “फरवरी 2023 के मध्य तक, 3 करोड़ रुपये से अधिक उस एकल खाते से गुजरे थे।”एक दिवसीय पुलिस हिरासत के बाद, गुप्ता अदालत के सामने पेश हुए और उन्हें न्यायिक हिरासत में भेज दिया गया। पुलिस ने इस मामले में अपनी पूछताछ जारी रखी।ICICI बैंक के एक प्रतिनिधि ने कहा, “हमारे ग्राहकों की रुचि हमारे लिए सबसे महत्वपूर्ण है। धोखाधड़ी की गतिविधि की खोज करने के तुरंत बाद, हमने पुलिस के साथ एक एफआईआर दायर की। हमारे पास किसी भी धोखाधड़ी की गतिविधि के खिलाफ एक शून्य-सहिष्णुता नीति है और इस तरह से शामिल कर्मचारी को निलंबित कर दिया है। हम आश्वस्त करना चाहेंगे कि प्रभावित ग्राहकों के वास्तविक दावों को सुलझा लिया गया है।”
