सुरक्षा एजेंसियों ने जम्मू-कश्मीर में 8,000 से अधिक खच्चर खाते फ्रीज किए; अधिकारियों के फ़्लैग फ़ंड का उपयोग राष्ट्र विरोधी गतिविधियों के लिए किया जा सकता है
जम्मू-कश्मीर में सुरक्षा एजेंसियों ने पिछले तीन वर्षों में 8,000 से अधिक “खच्चर खातों” की पहचान की है और उन्हें फ्रीज कर दिया है।अधिकारियों के अनुसार, ये खाते वैश्विक घोटाला नेटवर्क की वित्तीय रीढ़ हैं और अलगाववादी और राष्ट्र-विरोधी गतिविधियों को वित्तपोषित कर सकते हैं।समाचार एजेंसी पीटीआई की रिपोर्ट के अनुसार, अधिकारियों ने इन खातों को साइबर अपराध श्रृंखला में “सबसे कमजोर लेकिन सबसे महत्वपूर्ण कड़ी” के रूप में वर्णित किया, यह देखते हुए कि उनके बिना, चोरी किए गए पैसे को अप्राप्य क्रिप्टोकरेंसी में परिवर्तित नहीं किया जा सकता है।केंद्रीय सुरक्षा एजेंसियों ने जम्मू-कश्मीर पुलिस और अन्य कानून-प्रवर्तन निकायों से खच्चर खातों की वृद्धि को रोकने के लिए बैंकों से परामर्श करने और इन धोखाधड़ी को बढ़ावा देने वाले बिचौलियों की पहचान करने के लिए कहा है, जिन्हें आमतौर पर “मुलर” कहा जाता है।क्षेत्र में अवैध धन प्रवाह पर राष्ट्रीय जांच एजेंसी की 2017 की कार्रवाई के बाद, अधिकारियों ने कहा कि राष्ट्र-विरोधी तत्व “डिजिटल हवाला” मॉडल में स्थानांतरित हो गए हैं, जहां खच्चर खाताधारकों द्वारा अर्जित कमीशन का उपयोग देश के खिलाफ गतिविधियों के लिए किया जा सकता है।एक खच्चर आमतौर पर पीड़ितों से संपर्क नहीं करता है या धोखाधड़ी वाले लिंक नहीं भेजता है। इसके बजाय, अधिकारियों ने कहा, उनकी भूमिका उनकी पहचान छिपाते हुए घोटालेबाजों के लिए खच्चर खातों की एक स्थिर आपूर्ति की व्यवस्था करना और बनाए रखना है।ऐसे खाते अक्सर सामान्य व्यक्तियों के होते हैं जिन्हें “आसान कमीशन” और न्यूनतम जोखिम के वादे का लालच दिया जाता है। उन्हें अपने नेट बैंकिंग क्रेडेंशियल्स सहित अपने बैंक खातों का पूर्ण नियंत्रण देने के लिए राजी किया जाता है।जांचकर्ताओं ने पाया कि एक घोटालेबाज को एक समय में 10 से 30 खच्चर खाते उपलब्ध कराए जा सकते हैं। कई मामलों में, फर्जी कंपनियों के नाम पर खाते खोले जाते हैं, जिससे बिना किसी चेतावनी के एक ही दिन में 40 लाख रुपये तक का बड़ा लेनदेन संभव हो जाता है।अधिकारियों ने कहा कि धन का लेन-देन जानबूझकर जटिल है, धन को तुरंत कई खातों में स्थानांतरित कर दिया जाता है और पता लगाने से बचने के लिए इसे छोटे लेनदेन में तोड़ दिया जाता है।कानून-प्रवर्तन एजेंसियों ने इस बात पर जोर दिया कि भले ही खच्चर खाताधारक घोटाले की योजना नहीं बनाते या पीड़ितों के साथ बातचीत नहीं करते, फिर भी वे मनी लॉन्ड्रिंग के सक्रिय सूत्रधार बने रहते हैं। “पूरा घोटाला पारिस्थितिकी तंत्र इन खातों पर निर्भर करता है। पैसे के लिए कोई गंतव्य नहीं होने पर, घोटाला पहले चरण में ही विफल हो जाता है। जो लोग अपने खाते किराये पर दे रहे हैं वे केवल परिस्थिति के शिकार नहीं हैं; वे अपराध के इंजन हैं, ”एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा।केंद्रीय सुरक्षा एजेंसियों के एक अध्ययन में यह भी पाया गया कि चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया जैसे देशों में लोग केंद्र शासित प्रदेश में लोगों को निजी क्रिप्टो वॉलेट बनाने का निर्देश दे रहे हैं। पहचान से बचने और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) सत्यापन की आवश्यकता से बचने के लिए ये वॉलेट अक्सर वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (वीपीएन) का उपयोग करके स्थापित किए जाते हैं। पीटीआई की रिपोर्ट के अनुसार, जम्मू-कश्मीर पुलिस ने पहले ही घाटी में वीपीएन के उपयोग को निलंबित कर दिया है, यह देखते हुए कि आतंकवादी और अलगाववादी अक्सर ट्रैकिंग से बचने के लिए तकनीक का फायदा उठाते हैं।
